みなさんこんにちは！
つい最近、長期投資を始めて3年が経過していることに気付きました。長期投資を始めたのは2021年5月なのでちょうど先月に節目を迎えていたのですね。
今回は当初からExcelに記録していたデータを基に、この3年間の資産推移をまとめてみました。
金融資産の推移
| 年 | 月 | 金融資産額 | 増加額 |
|---|---|---|---|
| 2021年 | 5月 | 205,330円 | 205,330円 |
| 8月 | 791,321円 | 585,991円 | |
| 11月 | 1,431,751円 | 640,430円 | |
| 2022年 | 2月 | 2,065,117円 | 633,366円 |
| 5月 | 2,807,460円 | 742,343円 | |
| 8月 | 3,807,711円 | 1,000,251円 | |
| 11月 | 4,690,588円 | 882,877円 | |
| 2023年 | 2月 | 5,544,564円 | 853,976円 |
| 5月 | 6,485,438円 | 940,874円 | |
| 8月 | 7,703,085円 | 1,217,647円 | |
| 11月 | 8,539,293円 | 836,208円 | |
| 2024年 | 2月 | 10,806,507円 | 2,267,214円 |
| 5月 | 12,208,316円 | 1,401,809円 |
毎月の入金額はずっと変わらず20万円を続けています。
最初の頃の資産増加額は3カ月でおおむね60万円でしたが、途中からところどころ市場環境の追い風を受けて加速しています。特に2023年末～2024年にかけての伸びは顕著ですね。
資産が右肩上がりで順調に推移してきたのは、一貫して円安が進んだ影響が大きいと考えています。これから日米の金利差が縮まって円安に歯止めがかかれば、今までのような資産の伸びは期待できなくなるかもしれません。
受け取った累積配当金
| 年 | 年間の配当金額 | 累計額 |
|---|---|---|
| 2021年末 | 9,225円 | 9,225円 |
| 2022年末 | 76,083円 | 85,308円 |
| 2023年末 | 142,039円 | 227,347円 |
| 2024年5月末 | 40,083円 | 267,430円 |
続いてこれまで受け取った配当金の記録です。
最初はインデックス投資中心で高配当株投資に本腰を入れ始めたのが2022年だったこともあり、2021年の配当金は微々たるものでした。
ただそれもこつこつ株数を増やしたことにより2023年は年間10万円の配当金を達成するまで伸びてきました。2024年の配当金額は年間20万円を超えると見込んでいます。
次の目標
次の目標は5年目で資産2000万円に到達することです。
ただ、これは目標でありながら、願望でもあります。金融資産の評価額は相場に大きく左右されますし、相場は私自身でコントロールできません。市況が悪化したり暴落が襲ったりすれば達成は難しいでしょう。
一方で投資資金の捻出は努力次第でなんとかできるところですので、毎月の入金は現状キープまたは増加を目指し、やるだけやったらあとは天命を待つ所存です。
2年後に到達してくれれば上出来、遅くても4年後には到達してくれればうれしいなぁと。
さて、それでは次の目標に向かって引き続き淡々と頑張っていきましょう。
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